哪些银行近期被列入高风险名单?

近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主，山东省内恒丰银行、烟台银行被明确提及存在较高风险 ，全国高风险银行集中于东北 、甘肃、内蒙古等地区 。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行，涵盖村镇银行
、小型城商行、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等。

第一组有11家
，包括中国民生银行
、中国光大银行等；第二组有4家，如兴业银行、中信银行等；第三组有2家 ，为交通银行 、招商银行；第四组有4家
，是中国工商银行
、中国银行、中国建设银行 、中国农业银行
。不过系统重要性银行因规模大
、关联性强被重点监管，并非风险高。

被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行 ，主要包括村镇银行、小型城商行 、农商行及农合机构等
，其风险特征
、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行，涵盖村镇银行、小型城商行 、农村金融机构（如农商行、农合机构）等 。

部分地方农商行和村镇银行风险评级较低 ，比如赣州银行
、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单
。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大。 景德镇农商行、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈
，存在股权管理混乱 、关联交易风险 。

外贸人注意:这81个高风险国家的货款恐无法收回

银行对高风险地区的款项往来敏感：银行为避免受到世界制裁或处罚，对高风险地区的款项往来持谨慎态度
。一旦涉及高风险交易 ，银行可能会拒绝入账或要求提供大量证明材料。世界贸易法规限制：世界贸易不仅要遵从我国的相关法律
，还要考虑到世界惯例和法规 。

2022年5月28日起北京中高风险地区最新名单

年5月28日北京疫情中高风险地区名单：高风险地区：北京市朝阳区（1个）：南磨房（地区）乡南新园社区
。北京市房山区（5个）：北京理工大学房山分校；长阳镇韵达快递长阳分部；韩村河镇五侯村；拱辰街道世茂维拉社区；石楼镇石楼村。北京市海淀区（1个）：北太平庄街道金晖远洋社区远洋风景小区 。

高风险地区升级情况截至2022年5月2日24时，以下地区因近14天累计报告本土确诊病例数达到标准 ，由中风险地区升级为高风险地区：朝阳区十八里店乡周家庄村：累计报告6例本土确诊病例
。房山区长阳镇加州水郡东区社区金桥世界公寓：累计报告7例本土确诊病例。

年5月27日起，北京市朝阳区十八里店乡周家庄村
、房山区阎村镇大紫草坞村两地风险等级由高风险地区降为中风险地区 。信息来源：5月27日北京市第347场新冠肺炎疫情防控工作新闻发布会。具体调整情况：朝阳区十八里店乡周家庄村：近14天累计报告2例本土确诊病例
，即日起由高风险地区降为中风险地区
。

香港账户收付款!这些高风险国家/地区,切勿触碰!

香港账户收付款需避开伊朗、古巴 、叙利亚等高风险国家/地区，这些地区因世界制裁或政治不稳定易导致账户被冻结或交易受阻。以下是详细说明：香港银行账户被冻结的核心原因资金往来可疑 频繁大额非规律性资金流动（如整存整取） ，尤其是与企业主营业务无直接关联时
，易触发银行反洗钱审查 。

与敏感地区有资金往来：若账户与被视为敏感或高危的国家（如受世界制裁的国家）有资金往来，银行可能关闭账户以规避风险
。例如 ，账户频繁与某受制裁国家的企业进行资金收付。洗钱嫌疑：账户收到款项后立即转出
，可能引起银行怀疑涉及洗钱活动，从而导致账户被关闭 。

谨慎收付高风险地区资金：避免与被制裁国家或洗钱高风险地区（如俄罗斯
、伊拉克、伊朗 、叙利亚等）的客户交易
。这些地区汇款可能被银行拦截或调查 ，交易频繁易引发监控。切勿代他人收付款：不要为不熟悉的人或朋友的公司代收代付资金
，尤其不清楚资金来源和用途时 。

身份材料的真实性香港银行对身份审核极为严格，若使用过期证件
、伪造签名或地址证明不实（如虚拟办公室租赁合同） ，投诉不仅可能被驳回
，还会触发账户冻结
。曾有案例显示，某跨境商家因提交的法人身份证扫描件与原件格式存在像素差异 ，直接被标记为高风险账户。