企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理

企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单。

“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单
” ，即通常所称的“黑名单”与“灰名单 ” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions
”菜单查询
。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理。

黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）
、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道，高风险）
。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户。示例评分：100分（高风险） 。

洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例
，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为）”
。需同时关注客户身份特征（如职业 、背景）与交易行为特征（如资金流向
、频率），而非单一维度分析。

企查查App高级搜索可通过组合多条件实现精准筛选 ，具体方法如下：进入高级搜索界面 打开企查查App
，点击首页顶部搜索框 。在搜索页面选取“高级搜索 ”选项，进入多条件筛选界面
。组合基础与业务条件 基础信息设置：在“基础信息
”分类下 ，设置注册资本区间（如“100万-500万”）。

灰名单的演变起源与前身：FATF于1989年成立
，2001年任务范围扩大至预防恐怖融资 。2000年，FATF制定了“不合作国家和地区倡议 ”（NCCT） ，旨在识别高风险司法管辖区，确保金融中心采取反洗钱措施。该倡议于2007年结束
，是FATF灰名单的前身
。

中高风险地区名单全国实时更新(附查询入口)

〖A〗、最新全国风险地区名单可通过本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器实时查询。查询平台：本地宝——全国疫情中高风险地区名单查询器查询入口：点击进入（实时更新）本地宝的全国疫情风险等级名单查询系统由小编们实时维护，风险地区有调整时会第一时间更新专题 ，确保用户获取的信息准确且及时 。

〖B〗 、查询方式：点击进入上海本地宝的风险专题页面
，可获取全面的风险地区数据
。附加功能：关注微信公众号“上海本地宝
”，在对话框搜索【风险】 ，即可便捷获取实时更新的全国疫情风险等级和中高风险地区名单。注意：以上数据仅限于中国大陆地区
，不包括港澳台 。

〖C〗
、搜索“国务院客户端”在小程序页面右上角点击放大镜图标，输入“国务院客户端 ”并搜索 ，选取官方小程序进入
。进入“疫情风险查询
”功能在国务院客户端首页找到“疫情风险查询”入口
，点击进入查询页面。

2022年5月28日起北京中高风险地区最新名单

年5月28日北京疫情中高风险地区名单：高风险地区：北京市朝阳区（1个）：南磨房（地区）乡南新园社区 。北京市房山区（5个）：北京理工大学房山分校；长阳镇韵达快递长阳分部；韩村河镇五侯村；拱辰街道世茂维拉社区；石楼镇石楼村
。北京市海淀区（1个）：北太平庄街道金晖远洋社区远洋风景小区。

高风险地区升级情况截至2022年5月2日24时，以下地区因近14天累计报告本土确诊病例数达到标准 ，由中风险地区升级为高风险地区：朝阳区十八里店乡周家庄村：累计报告6例本土确诊病例 。房山区长阳镇加州水郡东区社区金桥世界公寓：累计报告7例本土确诊病例
。

年5月22日起
，北京市朝阳区2地、通州区1地风险等级下调，其中朝阳区建外街道南郎社区降为低风险地区 ，朝阳区劲松街道农光东里社区 、通州区新华街道如意社区降为中风险地区。 具体调整情况如下：朝阳区劲松街道农光东里社区：近14天累计报告5例本土确诊病例，即日起由高风险地区降为中风险地区 。